BNP Paribas Cardif Brasil

Combate à fraude e lavagem de dinheiro

Você sabia que a seguradora tem obrigação de combater fraudes e lavagem de dinheiro? E sabia que não é apenas a seguradora que tem essa tarefa?

 

Você também tem o dever de ficar alerta! Essas atividades são criminosas e podem contribuir para o financiamento de outros crimes e prejudicar toda a sociedade.


Leia abaixo as definições para entender melhor e ficar de olho aberto. 

 

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O que é Fraude?

É obter vantagem ilícita, em prejuízo alheio, induzindo ou mantendo alguém em erro, mediante artifício ardil, ou qualquer outro meio fraudulento.

Em outras palavras, fraudar é enganar alguém para ser beneficiado sem ter direito legal ao benefício.

Quais os impactos da fraude na sociedade?

  • Aumento da criminalidade
  • Aumento do custo do seguro
  • Dificuldade de acesso das camadas sociais menos favorecidas à proteção do seguro
  • Retração de postos de trabalho

 

ciclo dinheiro

O que é Lavagem de Dinheiro?

O crime de lavagem de dinheiro é caracterizado por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a inclusão, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita na economia do país. O processo ocorre em três etapas: colocação, ocultação e integração.

 

Ou seja, lavar dinheiro é buscar maneiras para mascarar a origem ilegal do dinheiro.


Quais são os impactos da lavagem de dinheiro na sociedade?

  • Efeitos negativos na arrecadação de impostos
  • Impunidade e aumento da criminalidade


De onde vem o dinheiro da lavagem de dinheiro?

  • Tráfico ilícito de substâncias entorpecentes, drogas e afins
  • Terrorismo e seu financiamento
  • Contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado à sua produção
  • Extorsão mediante sequestro
  • Crime contra o sistema financeiro nacional
  • Corrupção
  • Outros

 

Esteja alerta e denuncie!